沒有,我們目前是委託臺灣銀行。
在過程中,我們提出來是希望就各方面來提供意見,以降低洗錢的相關風險,不過在預告的過程中,我們接到很多單位提供寶貴的意見,只是有一些性質,因為針對外籍的旅客,在疫情期間外籍旅客的時間非常少,還有管道非常多,業務一直在萎縮當中,另外我們也跟洗錢防制辦公室討論過這個問題,因為他的客戶不排除政要人士,在這樣的情況之下,說不定才會被列為風險,因此這個因素克服掉,相形之下,這樣的情況相對低,我們當時會提是因為我們重視洗錢防制的議題,因此提到月會上,這是大概的情況。
之所以會提這個案子是,因為因應洗錢防制在評鑑的過程中被列為評鑑的對象,於是央行就配合洗錢防制辦公室,針對外幣收兌處來降低洗錢風險及措施。之前在 10 月 21 日至 12 月 20 日,也完成相關管理辦法的修正草案預告,準備蒐集各單位的意見之後,我們接下來準備進一步的修正與管理辦法。
先報告一下這個案的案由,外幣收兌處的客戶是外籍遊客,從事的業務是外幣兌換成新臺幣,而且是單向的業務,只能外幣換成新臺幣,承作的機構其實是兼營的,也就是金融機構以外的,像旅館、百貨公司這一些機構,這項業務早期的時候,的確提供外籍人士相當方便,但是隨著時代的演進,各種工具的管道非常多,慢慢萎縮,因為都用信用卡到提款機去提所需要的新臺幣。